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2020年反洗钱检查工作报告

2020年反洗钱内部审计检查报告

 

按照《吉林省信托有限责任公司反洗钱检查实施方案》的要求,为进一步加强公司反洗钱工作方法,有效预防洗钱及相关违法犯罪活动,同时为了监督和检查公司反洗钱工作完成情况,按照《吉林省信托有限责任公司反洗钱检查实施方案》的要求,于2020年6月1日至2020年6月30日在公司开展了反洗钱工作检查,具体情况如下:

一、 检查目的

掌握公司日常反洗钱和反恐怖融资有关工作的基本情况,提高反洗钱和反恐怖融资工作的有效性,防范洗钱和恐怖融资风险,提高反洗钱客户身份识别工作的有效性、时效性,加强公司的风险控制能力。

二、 检查范围

1、2020年1月1日至2020年5月31日,公司新增的信托集合项目和各类单一项目;

2、对截止到2020年5月31日的存续项目进行全量检查;

3、对2019年检查发现问题的整改情况进行复查。 

三、检查的依据

此次检查主要依据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》、《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》、《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》以及公司2019年修订的《吉林省信托有限责任公司反洗钱内控制度》、《吉林省信托有限责任公司反洗钱客户身份识别制度》、《吉林省信托有限责任公司反洗钱客户风险等级分类制度》等法律法规和公司反洗钱相关工作流程的要求。

四、 检查的内容及重点

1、前台业务部门是否按照公司内控制度设立反洗钱工作联络人;

2、是否按公司反洗钱相关制度流程开展工作;

3、前台业务部门在立项时,是否对客户做了尽职调查,并按要求填写《客户风险等级表》、《信息等级表》、《可疑交易排查表》以及《客户财产来源信息登记表》情况;

4、信托计划所有客户身份证明提供情况及是否存在过期现象;

5、集合项目的委托人是否符合合格投资者认证并提供相应的证明材料;

6、受益所有人的姓名,地址,身份证件或者身份证明文件的种类,号码和有效期限;

7、委托人缴款凭证留存情况。

8、对以往检查中出现的问题处理及整改情况。

五、检查方式方法

1、由各前台部门负责本部门集合和单一项目的反洗钱相关材料专项自查工作,对本部门自查结果负责。

2、对反洗钱登记信息进行自查,重点自查受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。以及集合项目的委托人是否符合合格投资者认定并提供相应的证明材料。

3、反洗钱检查小组将组织有关人员对业务部门自查情况进行验收检查。

4、前台部门要及时将自查报告以书面的形式报送反洗钱检查小组办公室。由反洗钱检查小组办公室进行组织、汇总,并形成书面风险排查工作报告。

六、检查人员

财富管理中心:杨华、张恺宸

审计部:吴琼

七、检查的具体情况

本次对2020年1月1日至2020年5月31日新增信托计划及截止2020年5月31日存续的信托计划进行了全量检查。共检查信托计划44个,其中单一类信托计划39个,集合类信托计划5个。

具体情况为:

各部门能够积极配合此次检查工作,按照《吉林省信托有限责任公司反洗钱检查实施方案》认真落实,在规定时间较好的完成自查工作。本次反洗钱检查是在各部门自查的基础上进行的全量检查,在检查过程中对发现的问题及时向业务部门进行反馈,做到即查即改,减少了反洗钱工作中的操作风险。

1、按照公司内控制度要求,各部门均设置反洗钱联络人一名,负责部门具体反洗钱工作;各部门负责人负责本部门反洗钱全面工作,为本部门反洗钱工作第一责任人。

2、按照新的反洗钱工作流程开展工作。一是按照“了解客户”原则,在项目立项时,严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性;二是能够根据审慎原则认真开展客户尽职调查工作,对客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析,放款前填写《客户风险等级表》、《信息等级表》、《可疑交易排查表》以及《客户财产来源信息登记表》,将相应的证明材料收集整理后一并归档;三是能够按照规定留存客户交易记录,客户尽职调查不走过场,落到实处。

3、各部门员工认真参加公司组织的反洗钱培训,积极参加反洗钱的宣传活动。

八、反洗钱工作存在的问题

1、各部门能够按照要求认真参加反洗钱培训,但对反洗钱理论知识缺乏系统的学习,不够深入,不能将理论知识完全运用于实际工作中。

2、部分信托计划存在《客户风险等级表》、《信息等级表》、《可疑交易排查表》以及《客户财产来源信息登记表》填写不完整或填写有错误和客户经理未签字的情况;

3、部分信托计划在受益权发生变更后,只识别了新的委托人,未对受益所有人进行重新识别或没有留存对新受益所有人进行识别的证明材料;

4、部分集合资金信托计划对合格投资者的相应证明材料不完整或不符反洗钱相关要求;

5、部分信托计划发生受益权转让后,新的受益人资料没有及时归档的情况;

6、部分委托人的职业信息与购买金额不符。

九、反洗钱工作要求

反洗钱检查工作领导小组已将检查过程中发现的问题进行了汇总,并向业务部门进行了逐一反馈,要求出现问题的业务部门在7月10日前完成整改。财富管理中心作为公司反洗钱工作领导小组办公室将继续跟踪各部门的整改情况,也将不定期对存续项目进行反洗钱工作检查。今后的工作要求:

1、各部门要按公司统一要求认真参加培训活动,准确掌握监管部门下发的反洗钱和反恐怖融资工作的指引、通知等文件,准确掌握文件精神、政策变化,更好的提升自身的工作能力。 

2、各部门反洗钱联络人要认真负责,对本部门反洗钱工作的存档资料的完整性、准确性进行复核并签字确认,有效提高反洗钱基础工作质量,降低出现问题的风险。

3、目前公司的反洗钱系统与业务系统是联动的,希望大家在填报信息时,各系统信息保持一致,认真核对;今后公司会定期通报各业务部门的反洗钱工作完成情况,将通报的结果纳入当年绩效考评。

4、加强员工反洗钱实务操作的培训。通过此次检查发现的问题,公司反洗钱领导小组办公室在今后的培训内容上注意实务操作,专项培训。避免在工作中出现类似的错误。

5、业务部门需要加强与非自然人客户的沟通。非自然人客户的信息不是一成不变的,当业务存续跨年度,法人变更或者公司发生重大事项以及信托受益权转让等情况时,业务部门要按照规定持续对受益人进行身份识别及风险等级分类,并要求客户提供相应的证明文件或通过其他媒介收集材料,备注说明。确保受益所有人身份识别工作完整性、准确性和时效性。如发现或者有合理理由怀疑受益所有人与恐怖活动组织及恐怖活动人员名单相关时,应及时反馈,并上报。

 

                            吉林省信托有限责任公司

                              2020年7月3日

来源:      时间:2020/7/7 10:46:27
 
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